上�？萍冀鹑诘陌l(fā)展究竟處于什么樣的狀態(tài)，怎樣去衡量科技貸款、科技資本市場、創(chuàng)業(yè)風險投資、科技保險等這些板塊對上�？萍冀鹑诎l(fā)展的貢獻，一直沒有一個評價體系。
《上�？萍冀鹑谠u價體系研究》基于這樣一個背景，試圖通過指標量化的辦法，形成一個上�？萍冀鹑谠u價體系，以利于政府及相關部門更加全面、更加客觀地了解上海乃至全國的科技金融發(fā)展。
《上�？萍冀鹑谠u價體系研究》適合科技金融相關領域的研究人員閱讀與參考。
科技金融是我國經濟理論研究的一個重要領域。2011年，科技部在全國建立了16個科技金融試點地區(qū)，為科技金融發(fā)展提供了政策依據。我國在“十三五”規(guī)劃中提出了要以實施創(chuàng)新驅動發(fā)展為戰(zhàn)略目標，要求發(fā)揮科技創(chuàng)新的引領作用，增強自主創(chuàng)新能力，為經濟社會發(fā)展提供持續(xù)恒久的動力。全國各省市通過改革創(chuàng)新深化科技金融工作，推進大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，加快實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，在此背景下，對科技金融發(fā)展水平的評價就顯得尤為重要。
評價科技金融的發(fā)展水平，關鍵是看金融對科技成果轉化的支持力度，看金融對科技型企業(yè)尤其是科技型中小企業(yè)發(fā)展的促進作用，看科學技術對國民經濟的貢獻率。上海在科技創(chuàng)新方面的投入和科技金融的發(fā)展，一直是走在全國的前列，據中國社科院于2015年9月對全國各省市居民的科技素質所做的評價，上海名列榜首。然而上�？萍冀鹑诘陌l(fā)展究竟處于什么樣的狀態(tài)，怎樣去衡量科技貸款、科技資本市場、創(chuàng)業(yè)風險投資、科技保險等這些板塊對上�？萍冀鹑诎l(fā)展的貢獻，一直沒有一個評價體系。本書基于這樣一個背景，試圖通過指標量化的辦法，形成一個上�？萍冀鹑谠u價體系，以利于政府及相關部門更加全面、更加客觀地了解上海乃至全國的科技金融發(fā)展。
本研究主要圍繞“體系構建與實證研究”展開，形成了以下四方面研究結論。
1.為適應上�？萍冀鹑诎l(fā)展，必須建立科技金融評價體系
科技金融是科技與金融的結合體，檢驗科技金融發(fā)展得如何，關鍵是看金融服務科技產業(yè)特別是服務科技型企業(yè)的效果如何。科技型企業(yè)由于規(guī)模小、抵押物少、輕資產、高風險等原因，導致融資貴、融資難，嚴重阻礙了科技型企業(yè)的快速發(fā)展�？萍冀鹑诘陌l(fā)展對于緩解中小企業(yè)融資難，提高企業(yè)競爭力，進而提高經濟活力，具有積極的推動作用。
科技金融的發(fā)展離不開科技金融政策的規(guī)范和引導。2006年國務院發(fā)布的《國家中長期科學和技術發(fā)展規(guī)劃綱要（2006-2020年）》（以下簡稱《綱要》）及其若干配套政策，提出搭建科技金融合作平臺，政府財政資金在資源配置中要發(fā)揮基礎作用。為貫徹落實《綱要》精神，國家相繼出臺了一系列科技金融政策，標志著我國科技金融發(fā)展進入了快速發(fā)展階段。在國家的大力推動下，我國的科技金融建設已經邁出了重要一步，國內外學者已對科技金融做了較深入的探討，部分地區(qū)在科技金融的統(tǒng)籌規(guī)劃、制度建設、產品創(chuàng)新等方面做了大量積極有效的探索。這產生了一個實際問題，就是科技金融政策的效果怎樣，如何對科技金融的發(fā)展水平進行衡量。
因此，構建一個適合于我國現實情況的科技金融發(fā)展指標評價體系，就顯得十分重要而緊迫。建立科技金融發(fā)展的綜合評價指標體系，有助于對科技金融的發(fā)展進行綜合、定量的評價，為科技金融運作的總體和局部的分析提供有力的工具，進而更好地制定科技金融政策。但至今仍缺乏專門針對我國科技金融發(fā)展狀況的評價系統(tǒng)和指標體系。為彌補這一不足，本書從科技與金融相融合的角度，構建上�？萍冀鹑谠u價指數，客觀地評價上�？萍冀鹑诘陌l(fā)展狀況、存在的問題及其產生的原因，以便采取有針對性的對策措施。
郝相君，上海金融業(yè)聯(lián)合會秘書長，上海大學MBA客座教授，上海金融學院客座教授，《金融時代》專業(yè)雜志主編，中國社會科學院陸家嘴研究基地理事。
第1章 導論
1．1 研究背景
1．2 研究內容
1．3 思路與研究假設
1．4 研究方法
1．5 主要創(chuàng)新點
第2章 文獻綜述
2．1 國內外對科技金融定義的研究
2．2 國內外對科技金融內容的研究現狀及述評
2．3 國內外對科技金融評價體系的研究現狀及述評
第3章 科技金融評價體系研究的基本理論概述
3．1 科技貸款相關理論
3．2 創(chuàng)業(yè)風險投資相關理論
3．3 科技資本市場相關理論
3．4 科技保險相關理論
3．5 研究與發(fā)展相關理論
3．6 科技金融環(huán)境相關理論
第4章 我國科技金融發(fā)展現狀分析
4．1 我國科技金融發(fā)展的幾個階段
4．2 我國科技金融發(fā)展現狀分析
第5章 上�？萍冀鹑诎l(fā)展現狀分析
5．1 上海科技金融發(fā)展總體情況
5．2 上�？萍冀鹑诎l(fā)展現狀分析
第6章 基于國際視角的科技金融評價研究
6．1 美國發(fā)展科技金融的成功經驗
6．2 以色列發(fā)展科技金融的成功經驗
6．3 法國發(fā)展科技金融的成功經驗
6．4 日本發(fā)展科技金融的成功經驗
6．5 我國科技金融評價研究情況
6．6 中小高新技術企業(yè)科技金融發(fā)展評價體系
第7章 上海科技金融評價指標體系構建
7．1 科技金融評價指標體系選定
7．2 上�？萍冀鹑谥笜诉x取的基本原則
7．3 上�？萍冀鹑谥笜搜芯糠椒�
7．4 上�？萍冀鹑诎l(fā)展指數評價指標體系
第8章 上�？萍冀鹑诎l(fā)展實證研究
8．1 上海金融服務科技型小微企業(yè)實證分析
8．2 上海金融服務科技型上市企業(yè)實證分析
第9章 上�？萍冀鹑诎l(fā)展的對策建議
9．1 明確科技金融發(fā)展的目標任務
9．2 完善科技企業(yè)信貸服務體系
9．3 建立健全科技型中小企業(yè)信貸風險分擔機制
9．4 加大科技融資擔保支持力度
9．5 擴大科技企業(yè)直接融資
9．6 積極發(fā)展“天使投資”和風險投資
9．7 加大科技金融服務創(chuàng)新力度
9．8 健全科技與金融相結合的服務平臺
9．9 完善科技金融信用服務體系
第10章 研究結論與展望
10．1 本研究的理論貢獻
10．2 本研究的實際應用價值
10．3 上�？萍冀鹑谠u價體系運行中可能遇到的問題
10．4 研究發(fā)現
10．5 研究展望
附錄：國家及上�？萍冀鹑谡呶募�
1．關于印發(fā)促進科技和金融結合試點實施方案的通知國科發(fā)財[2010]720號
2．關于促進科技和金融結合加快實施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的若干意見國科發(fā)財[2011]540號
3．關于大力推進體制機制創(chuàng)新扎實做好科技金融服務文件的通知銀管發(fā)[2014]57號
4．關于支持銀行業(yè)金融機構加大創(chuàng)新力度開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)運試點的指導意見銀監(jiān)發(fā)[2016]14號
5．科技部關于進一步推動科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見國科發(fā)高[2015]3號
6．關于印發(fā)《上海市科技創(chuàng)新“十三五”規(guī)劃》的通知及上海市科技創(chuàng)新“十三五”規(guī)劃滬府發(fā)[2016]59號
7．印發(fā)《關于促進金融服務創(chuàng)新支持上�？萍紕�(chuàng)新中心建設的實施意見》的通知及實施意見滬府辦[2015]76號
8．關于加快建設具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心的意見滬委發(fā)[2015]7號
9．市政府關于推動科技金融服務創(chuàng)新促進科技企業(yè)發(fā)展實施意見滬府發(fā)[2011]84號
10．《關于推進本市小微企業(yè)融資服務平臺建設的指導意見》滬金融辦[2012]256號
11．關于印發(fā)《上海張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)促進科技金融服務和企業(yè)融資資助辦法（試行）》的通知
12．《上海張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)專項發(fā)展資金使用和管理辦法》滬財預[2012]141號
參考文獻
索引
致謝
《上海科技金融評價體系研究》：
2.2 國內外對科技金融內容的研究現狀及述評
2.2.1 對“科技貸款”的研究
國內學者對于科技貸款研究的相關文獻比較分散，早期研究主要集中在科技貸款相關政策的出臺，國有商業(yè)銀行以及政策性銀行的科技貸款實施。近幾年由于中小企業(yè)融資難問題日益突ILIJ，關于科技貸款的文獻逐漸轉為對科技貸款創(chuàng)新產品的研究以及對科技貸款風險補償機制、評級體系的研究等方面。對于國內科技貸款的研究國內學者趙昌文在其《科技金融》-書中，對科技貸款也進行了較為全面的介紹與研究。
1）科技貸款的特點
單就科技貸款本身而言，許國（2006）認為科技貸款具有以下特點：①貸款風險大、安全性差，主要體現在科技開發(fā)項目的失誤，會面臨技術風險、工業(yè)化風險、市場風險等，每一步都有著失敗的可能；②貸款周轉時間較長、見效慢、流動性弱，屬于中長期貸款，一般期限在1～5年，甚至5年以上；③貸款投資少、效益高、盈利性好，科技開發(fā)項目的成功，不僅給企業(yè)帶來較高的經濟效益，也使銀行信貸資金在高效益的基礎上良性循環(huán)；④貸款競爭性強、管理嚴，銀行對科技貸款采取高標準、規(guī)范化的管理手段和方法。
趙昌文（2010）從更加宏觀的角度，指出科技貸款還具有以下特點：①信貸賠給現象嚴重，主要是Fh于信息不對稱所引發(fā)的道德風險和逆向選擇問題，導致中小企業(yè)科技貸款面臨著較多的信貸配給；②科技貸款具有較強的創(chuàng)新性，科技貸款不同于傳統(tǒng)項目的貸款，有很多創(chuàng)新形式，例如知識產權質押貸款、“統(tǒng)借統(tǒng)還”貸款、高新技術企業(yè)聯(lián)�；ケＹJ款、訂單股權質押貸款等；③科技貸款具有正外部性，科技貸款市場的發(fā)展在促進產業(yè)優(yōu)化升級、提高國家創(chuàng)新能力和國家競爭力等方面具有較強的正外部性。
2）科技貸款產品創(chuàng)新與實踐
馬繼鵬（2011）對科技銀行的創(chuàng)新實踐進行了總結，認為目前商業(yè)銀行在“科技銀行”的探索方面，也在不斷嘗試新的模式，但是在科技貸款產品方面工行、農行等科技支行提供的貸款方式基本為股權質押貸款、訂單貸款、知識產權質押貸款，同一地區(qū)的科技銀行陷入同質化競爭。浦發(fā)硅谷銀行有限公司是中國第一家擁有獨立法人地位的真正意義上的“科技銀行”。中國境內的眾多中小科技公司將得到這家合資銀行包括商業(yè)銀行業(yè)務、投資、私人及國際銀行業(yè)務、資金管理、經濟交易服務和資產管理等在內的各項服務。
國內科技貸款模式以及貸款產品的創(chuàng)新方面，趙昌文（2010）.馬繼鵬（2011），秦娟、費穎新、劉春輝、徐欣（2012）等學者做了重點研究。
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