第一章　緒論 　　第一節(jié)　我國商業(yè)銀行發(fā)展歷程及業(yè)務結構演變 　　第二節(jié)　研究目的、意義與方法 　　第三節(jié)　研究內(nèi)容與框架 　　第四節(jié)　研究創(chuàng)新點與局限性 第二章　商業(yè)銀行非利息業(yè)務及市場競爭問題研究回顧 　　第一節(jié)　商業(yè)銀行非利息業(yè)務發(fā)展動因的研究回顧 　　第二節(jié)　宏微觀視角下非利息業(yè)務影響的研究回顧 　　第三節(jié)　銀行業(yè)市場競爭環(huán)境宏微觀影響的研究回顧 　　第四節(jié)　相關問題研究評述 第三章　概念界定與理論基礎 　　第一節(jié)　相關概念界定與辨析 　　第二節(jié)　非利息業(yè)務和市場競爭方面的經(jīng)典理論基礎 　　第三節(jié)　業(yè)務多元化條件下的商業(yè)銀行最優(yōu)綜合經(jīng)營決策模型 　　第四節(jié)　本章小結 第四章　商業(yè)銀行非利息業(yè)務的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀與問題 　　第一節(jié)　循序漸進：我國商業(yè)銀行非利息業(yè)務的發(fā)展歷程 　　第二節(jié)　日新月異：我國商業(yè)銀行非利息業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀 　　第三節(jié)　他山之石：國際銀行業(yè)非利息業(yè)務發(fā)展及國內(nèi)外對比分析 　　第四節(jié)　白璧存瑕：我國商業(yè)銀行非利息業(yè)務發(fā)展存在的問題 　　第五節(jié)　本章小結 第五章　市場競爭視角下商業(yè)銀行非利息業(yè)務的發(fā)展動因分析 　　第一節(jié)　市場競爭視角下非利息業(yè)務發(fā)展動因的理論分析 　　第二節(jié)　實證研究設計 　　第三節(jié)　商業(yè)銀行非利息業(yè)務發(fā)展動因的實證分析 　　第四節(jié)　進一步分析：制度環(huán)境及數(shù)字金融因素的作用 　　第五節(jié)　本章小結 第六章　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對商業(yè)銀行凈息差的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務與銀行凈息差：理論推演 　　第二節(jié)　實證研究設計 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務對銀行凈息差影響的實證分析 　　第四節(jié)　本章小結 第七章　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對商業(yè)銀行總收益的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務與銀行總收益：理論推演 　　第二節(jié)　實證研究設計 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務對銀行總收益影響的實證分析 　　第四節(jié)　穩(wěn)健性檢驗 　　第五節(jié)　本章小結 第八章　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對商業(yè)銀行風險的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務與銀行個體風險：理論推演 　　第二節(jié)　實證研究設計 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務對銀行風險影響的實證分析 　　第四節(jié)　穩(wěn)健性檢驗 　　第五節(jié)　本章小結 第九章　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對商業(yè)銀行效率的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務與銀行效率：理論推演 　　第二節(jié)　實證研究設計 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務對銀行效率影響的實證分析 　　第四節(jié)　本章小結 第十章　周期性視角下非利息業(yè)務對金融系統(tǒng)穩(wěn)定的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務影響金融系統(tǒng)穩(wěn)定的邏輯機制 　　第二節(jié)　實證研究設計 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務對商業(yè)銀行收益周期性的影響 　　第四節(jié)　非利息業(yè)務對商業(yè)銀行個體風險周期性的影響 　　第五節(jié)　非利息業(yè)務對商業(yè)銀行系統(tǒng)性風險及其周期性的影響 　　第六節(jié)　本章小結 第十一章　非利息業(yè)務對貨幣政策信貸傳導效果的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務與貨幣政策傳導：理論推演 　　第二節(jié)　實證研究設計 　　第三節(jié)　貨幣政策信貸傳導渠道的存在性和非對稱性檢驗 　　第四節(jié)　非利息業(yè)務對貨幣政策信貸傳導效果的影響分析 　　第五節(jié)　穩(wěn)健性檢驗 　　第六節(jié)　本章小結 第十二章　非利息業(yè)務發(fā)展過程中的宏微觀綜合協(xié)調機制 　　第一節(jié)　宏微觀綜合協(xié)調問題的界定 　　第二節(jié)　非利息業(yè)務發(fā)展過程中銀行經(jīng)營目標的微觀協(xié)調機制 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務發(fā)展過程中監(jiān)管目標的宏觀協(xié)調機制 　　第四節(jié)　非利息業(yè)務發(fā)展過程中經(jīng)營和監(jiān)管目標的綜合協(xié)調機制 　　第五節(jié)　本章小結 第十三章　結論、建議及展望 　　第一節(jié)　研究結論 　　第二節(jié)　政策建議 　　第三節(jié)　未來展望 參考文獻 附錄 圖目錄 圖1.1　2007～2022年商業(yè)銀行發(fā)展概況 圖1.2　研究框架 圖3.1　非利息業(yè)務、中間業(yè)務和表外業(yè)務關系 圖3.2　范圍經(jīng)濟理論的成本優(yōu)勢 圖3.3　企業(yè)長期平均成本曲線 圖4.1　2007～2021年我國銀行業(yè)非利息收入及其占營業(yè)收入比重的加權均值 圖4.2　2007～2021年國際銀行業(yè)非利息收入占營業(yè)收入比重的加權均值 圖4.3　2007～2021年金磚國家銀行業(yè)非利息收入占營業(yè)收入比重的加權均值 圖4.4　2007～2021年國內(nèi)外銀行業(yè)非利息收入占營業(yè)收入比重對比分析 圖4.5　2007～2021年國內(nèi)外代表性銀行非利息收入及其占營業(yè)收入比重對比分析 圖5.1　2007～2021年我國銀行業(yè)集中度和競爭度指標 圖5.2　平行趨勢檢驗 圖6.1　利率市場化綜合指數(shù) 圖6.2　商業(yè)銀行凈息差年度均值時間趨勢 圖6.3　數(shù)字金融發(fā)展趨勢 圖6.4　分類非利息業(yè)務對各類銀行凈息差的影響機制 圖7.1　商業(yè)銀行總資產(chǎn)收益率年度均值時間趨勢 圖7.2　2007～2021年國有商業(yè)銀行匯兌損益 圖7.3　2007～2021年銀行業(yè)理財產(chǎn)品存續(xù)資金規(guī)模 圖8.1　商業(yè)銀行Z值年度均值時間趨勢 圖10.1　商業(yè)銀行系統(tǒng)性風險年度均值時間趨勢 圖12.1　商業(yè)銀行微觀協(xié)調權重 圖12.2　微觀協(xié)調門檻估計值及置信區(qū)間 圖12.3　監(jiān)管當局宏觀協(xié)調權重 圖12.4　商業(yè)銀行與監(jiān)管當局動態(tài)演化相位圖 圖12.5　綜合協(xié)調權重 表目錄 表3.1　非利息收入分類 表5.1　變量定義及計算方法 表5.2　變量描述性統(tǒng)計 表5.3　市場競爭度對總體非利息業(yè)務的影響 表5.4　市場競爭度對手續(xù)費及傭金業(yè)務的影響 表5.5　市場競爭度對交易性業(yè)務的影響 表5.6　市場競爭度對各類手續(xù)費及傭金業(yè)務的影響 表5.7　利率市場化對商業(yè)銀行非利息業(yè)務的影響 表5.8　金融監(jiān)管政策對商業(yè)銀行非利息業(yè)務的影響 表5.9　數(shù)字金融發(fā)展對商業(yè)銀行非利息業(yè)務的影響 表6.1　利率市場化程度七級賦值 表6.2　利率市場化體系指標賦值 表6.3　變量含義及說明 表6.4　變量描述性統(tǒng)計 表6.5　非利息業(yè)務對商業(yè)銀行凈息差的影響（全部銀行） 表6.6　非利息業(yè)務對商業(yè)銀行凈息差的影響（國有及股份制商業(yè)銀行） 表6.7　非利息業(yè)務對商業(yè)銀行凈息差的影響（地方性商業(yè)銀行） 表6.8　分類手續(xù)費及傭金業(yè)務對商業(yè)銀行凈息差的影響 表6.9　非利息業(yè)務影響商業(yè)銀行凈息差的穩(wěn)健性檢驗（全部銀行） 表6.10　非利息業(yè)務影響商業(yè)銀行凈息差的穩(wěn)健性檢驗（分類銀行） 表7.1　變量定義及計算方法 表7.2　變量描述性統(tǒng)計 表7.3　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行收益的影響（全部銀行） 表7.4　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行收益的影響（國有及股份制商業(yè)銀行） 表7.5　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行收益的影響（地方性商業(yè)銀行） 表7.6　分類手續(xù)費及傭金業(yè)務對商業(yè)銀行收益的影響 表7.7　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務影響銀行收益的穩(wěn)健性檢驗（全部銀行） 表7.8　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務影響銀行收益的穩(wěn)健性檢驗（分類銀行） 表8.1　變量定義及計算方法 表8.2　變量描述性統(tǒng)計 表8.3　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行風險的影響（全部銀行） 表8.4　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行風險的影響（國有及股份制商業(yè)銀行） 表8.5　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行風險的影響（地方性商業(yè)銀行） 表8.6　分類手續(xù)費及傭金業(yè)務對商業(yè)銀行個體風險的影響 表8.7　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務影響銀行風險的穩(wěn)健性檢驗（全部銀行） 表8.8　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務影響銀行風險的穩(wěn)健性檢驗（分類銀行） 表9.1　變量定義、計算方法及文獻出處 表9.2　變量描述性統(tǒng)計 表9.3　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行利潤效率的影響（全部銀行） 表9.4　市場競爭環(huán)境下非利息業(yè)務對銀行成本效率的影響（全部銀行） 表9.5　非利息業(yè)務對銀行利潤效率的影響（國有及股份制商業(yè)銀行） 表9.6　非利息業(yè)務對銀行成本效率的影響（國有及股份制商業(yè)銀行） 表9.7　非利息業(yè)務對銀行利潤效率的影響（地方性商業(yè)銀行） 表9.8　非利息業(yè)務對銀行成本效率的影響（地方性商業(yè)銀行） 表9.9　分類手續(xù)費及傭金業(yè)務對商業(yè)銀行利潤效率的影響 表9.10　分類手續(xù)費及傭金業(yè)務對商業(yè)銀行成本效率的影響 表10.1　GDP增長率HP濾波結果 表10.2　變量定義及計算方法 表10.3　變量描述性統(tǒng)計 表10.4　非利息業(yè)務對銀行收益周期性的影響（全部銀行） 表10.5　非利息業(yè)務對銀行收益周期性的影響（國有及股份制商業(yè)銀行） 表10.6　非利息業(yè)務對銀行收益周期性的影響（地方性商業(yè)銀行） 表10.7　非利息業(yè)務對銀行個體風險周期性的影響（全部銀行） 表10.8　非利息業(yè)務對銀行個體風險周期性的影響（國有及股份制商業(yè)銀行） 表10.9　非利息業(yè)務對銀行個體風險周期性的影響（地方性商業(yè)銀行） 表10.10　16家較早上市銀行的收益率序列描述性統(tǒng)計 表10.11　16家較早上市銀行的收益率序列平穩(wěn)性檢驗 表10.12　商業(yè)銀行系統(tǒng)性風險（SYSRISK）計算結果 表10.13　商業(yè)銀行標準化系統(tǒng)性風險（PSYSRISK）計算結果 表10.14　非利息業(yè)務對銀行系統(tǒng)性風險的影響 表10.15　非利息業(yè)務對銀行系統(tǒng)性風險周期性的影響 表11.1　變量定義及計算方法 表11.2　變量描述性統(tǒng)計 表11.3　貨幣政策信貸傳導渠道的存在性及非對稱性檢驗 表11.4　非利息業(yè)務對貨幣政策信貸傳導效果的影響（全部銀行） 表11.5　非利息業(yè)務對貨幣政策信貸傳導效果的影響（分類銀行） 表11.6　非利息業(yè)務影響貨幣政策信貸傳導效果的非對稱性 表11.7　市場競爭環(huán)境的調節(jié)效應 表11.8　非利息業(yè)務影響貨幣政策信貸傳導效果的穩(wěn)健性檢驗（全部銀行） 表11.9　非利息業(yè)務影響貨幣政策信貸傳導效果的穩(wěn)健性檢驗（分類銀行） 表12.1　判斷矩陣標度及定義 表12.2　微觀協(xié)調層面判斷矩陣一致性檢驗結果 表12.3　微觀協(xié)調：面板門檻效應檢驗（總體非利息業(yè)務） 表12.4　微觀協(xié)調：面板門檻模型回歸結果（總體非利息業(yè)務） 表12.5　微觀協(xié)調：二次函數(shù)模型回歸結果 表12.6　微觀協(xié)調：面板門檻效應檢驗（手續(xù)費及傭金業(yè)務） 表12.7　微觀協(xié)調：面板門檻效應檢驗（交易性業(yè)務） 表12.8　微觀協(xié)調：面板門檻模型回歸結果（交易性業(yè)務） 表12.9　宏觀協(xié)調層面判斷矩陣一致性檢驗結果 表12.10　宏觀協(xié)調：面板門檻效應檢驗（總體非利息業(yè)務） 表12.11　宏觀協(xié)調：面板門檻模型回歸結果（總體非利息業(yè)務） 表12.12　宏觀協(xié)調：面板門檻效應檢驗（手續(xù)費及傭金業(yè)務） 表12.13　宏觀協(xié)調：面板門檻效應檢驗（交易性業(yè)務） 表12.14　宏觀協(xié)調：面板門檻模型回歸結果（交易性業(yè)務） 表12.15　純策略收益矩陣 表12.16　混合策略收益矩陣 表12.17　綜合協(xié)調層面判斷矩陣一致性檢驗結果 表12.18　綜合協(xié)調：面板門檻效應檢驗（總體非利息業(yè)務） 表12.19　綜合協(xié)調：面板門檻模型回歸結果（總體非利息業(yè)務） 表12.20　綜合協(xié)調：面板門檻效應檢驗（手續(xù)費及傭金業(yè)務） 表12.21　綜合協(xié)調：面板門檻效應檢驗（交易性業(yè)務） 表12.22　綜合協(xié)調：面板門檻模型回歸結果（交易性業(yè)務）