第一章　緒論 　　第一節(jié)　我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展歷程及業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)演變 　　第二節(jié)　研究目的、意義與方法 　　第三節(jié)　研究?jī)?nèi)容與框架 　　第四節(jié)　研究創(chuàng)新點(diǎn)與局限性 第二章　商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)問題研究回顧 　　第一節(jié)　商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)因的研究回顧 　　第二節(jié)　宏微觀視角下非利息業(yè)務(wù)影響的研究回顧 　　第三節(jié)　銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境宏微觀影響的研究回顧 　　第四節(jié)　相關(guān)問題研究評(píng)述 第三章　概念界定與理論基礎(chǔ) 　　第一節(jié)　相關(guān)概念界定與辨析 　　第二節(jié)　非利息業(yè)務(wù)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面的經(jīng)典理論基礎(chǔ) 　　第三節(jié)　業(yè)務(wù)多元化條件下的商業(yè)銀行最優(yōu)綜合經(jīng)營(yíng)決策模型 　　第四節(jié)　本章小結(jié) 第四章　商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀與問題 　　第一節(jié)　循序漸進(jìn)：我國(guó)商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程 　　第二節(jié)　日新月異：我國(guó)商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀 　　第三節(jié)　他山之石：國(guó)際銀行業(yè)非利息業(yè)務(wù)發(fā)展及國(guó)內(nèi)外對(duì)比分析 　　第四節(jié)　白璧存瑕：我國(guó)商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題 　　第五節(jié)　本章小結(jié) 第五章　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)視角下商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)的發(fā)展動(dòng)因分析 　　第一節(jié)　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)視角下非利息業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)因的理論分析 　　第二節(jié)　實(shí)證研究設(shè)計(jì) 　　第三節(jié)　商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)因的實(shí)證分析 　　第四節(jié)　進(jìn)一步分析：制度環(huán)境及數(shù)字金融因素的作用 　　第五節(jié)　本章小結(jié) 第六章　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行凈息差的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務(wù)與銀行凈息差：理論推演 　　第二節(jié)　實(shí)證研究設(shè)計(jì) 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行凈息差影響的實(shí)證分析 　　第四節(jié)　本章小結(jié) 第七章　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行總收益的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務(wù)與銀行總收益：理論推演 　　第二節(jié)　實(shí)證研究設(shè)計(jì) 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行總收益影響的實(shí)證分析 　　第四節(jié)　穩(wěn)健性檢驗(yàn) 　　第五節(jié)　本章小結(jié) 第八章　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務(wù)與銀行個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)：理論推演 　　第二節(jié)　實(shí)證研究設(shè)計(jì) 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)影響的實(shí)證分析 　　第四節(jié)　穩(wěn)健性檢驗(yàn) 　　第五節(jié)　本章小結(jié) 第九章　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行效率的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務(wù)與銀行效率：理論推演 　　第二節(jié)　實(shí)證研究設(shè)計(jì) 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行效率影響的實(shí)證分析 　　第四節(jié)　本章小結(jié) 第十章　周期性視角下非利息業(yè)務(wù)對(duì)金融系統(tǒng)穩(wěn)定的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務(wù)影響金融系統(tǒng)穩(wěn)定的邏輯機(jī)制 　　第二節(jié)　實(shí)證研究設(shè)計(jì) 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行收益周期性的影響 　　第四節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)周期性的影響 　　第五節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其周期性的影響 　　第六節(jié)　本章小結(jié) 第十一章　非利息業(yè)務(wù)對(duì)貨幣政策信貸傳導(dǎo)效果的影響 　　第一節(jié)　非利息業(yè)務(wù)與貨幣政策傳導(dǎo)：理論推演 　　第二節(jié)　實(shí)證研究設(shè)計(jì) 　　第三節(jié)　貨幣政策信貸傳導(dǎo)渠道的存在性和非對(duì)稱性檢驗(yàn) 　　第四節(jié)　非利息業(yè)務(wù)對(duì)貨幣政策信貸傳導(dǎo)效果的影響分析 　　第五節(jié)　穩(wěn)健性檢驗(yàn) 　　第六節(jié)　本章小結(jié) 第十二章　非利息業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的宏微觀綜合協(xié)調(diào)機(jī)制 　　第一節(jié)　宏微觀綜合協(xié)調(diào)問題的界定 　　第二節(jié)　非利息業(yè)務(wù)發(fā)展過程中銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的微觀協(xié)調(diào)機(jī)制 　　第三節(jié)　非利息業(yè)務(wù)發(fā)展過程中監(jiān)管目標(biāo)的宏觀協(xié)調(diào)機(jī)制 　　第四節(jié)　非利息業(yè)務(wù)發(fā)展過程中經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管目標(biāo)的綜合協(xié)調(diào)機(jī)制 　　第五節(jié)　本章小結(jié) 第十三章　結(jié)論、建議及展望 　　第一節(jié)　研究結(jié)論 　　第二節(jié)　政策建議 　　第三節(jié)　未來展望 參考文獻(xiàn) 附錄 圖目錄 圖1.1　2007～2022年商業(yè)銀行發(fā)展概況 圖1.2　研究框架 圖3.1　非利息業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)關(guān)系 圖3.2　范圍經(jīng)濟(jì)理論的成本優(yōu)勢(shì) 圖3.3　企業(yè)長(zhǎng)期平均成本曲線 圖4.1　2007～2021年我國(guó)銀行業(yè)非利息收入及其占營(yíng)業(yè)收入比重的加權(quán)均值 圖4.2　2007～2021年國(guó)際銀行業(yè)非利息收入占營(yíng)業(yè)收入比重的加權(quán)均值 圖4.3　2007～2021年金磚國(guó)家銀行業(yè)非利息收入占營(yíng)業(yè)收入比重的加權(quán)均值 圖4.4　2007～2021年國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)非利息收入占營(yíng)業(yè)收入比重對(duì)比分析 圖4.5　2007～2021年國(guó)內(nèi)外代表性銀行非利息收入及其占營(yíng)業(yè)收入比重對(duì)比分析 圖5.1　2007～2021年我國(guó)銀行業(yè)集中度和競(jìng)爭(zhēng)度指標(biāo) 圖5.2　平行趨勢(shì)檢驗(yàn) 圖6.1　利率市場(chǎng)化綜合指數(shù) 圖6.2　商業(yè)銀行凈息差年度均值時(shí)間趨勢(shì) 圖6.3　數(shù)字金融發(fā)展趨勢(shì) 圖6.4　分類非利息業(yè)務(wù)對(duì)各類銀行凈息差的影響機(jī)制 圖7.1　商業(yè)銀行總資產(chǎn)收益率年度均值時(shí)間趨勢(shì) 圖7.2　2007～2021年國(guó)有商業(yè)銀行匯兌損益 圖7.3　2007～2021年銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)資金規(guī)模 圖8.1　商業(yè)銀行Z值年度均值時(shí)間趨勢(shì) 圖10.1　商業(yè)銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)年度均值時(shí)間趨勢(shì) 圖12.1　商業(yè)銀行微觀協(xié)調(diào)權(quán)重 圖12.2　微觀協(xié)調(diào)門檻估計(jì)值及置信區(qū)間 圖12.3　監(jiān)管當(dāng)局宏觀協(xié)調(diào)權(quán)重 圖12.4　商業(yè)銀行與監(jiān)管當(dāng)局動(dòng)態(tài)演化相位圖 圖12.5　綜合協(xié)調(diào)權(quán)重 表目錄 表3.1　非利息收入分類 表5.1　變量定義及計(jì)算方法 表5.2　變量描述性統(tǒng)計(jì) 表5.3　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)度對(duì)總體非利息業(yè)務(wù)的影響 表5.4　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)度對(duì)手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)的影響 表5.5　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)度對(duì)交易性業(yè)務(wù)的影響 表5.6　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)度對(duì)各類手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)的影響 表5.7　利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)的影響 表5.8　金融監(jiān)管政策對(duì)商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)的影響 表5.9　數(shù)字金融發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行非利息業(yè)務(wù)的影響 表6.1　利率市場(chǎng)化程度七級(jí)賦值 表6.2　利率市場(chǎng)化體系指標(biāo)賦值 表6.3　變量含義及說明 表6.4　變量描述性統(tǒng)計(jì) 表6.5　非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行凈息差的影響（全部銀行） 表6.6　非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行凈息差的影響（國(guó)有及股份制商業(yè)銀行） 表6.7　非利息業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行凈息差的影響（地方性商業(yè)銀行） 表6.8　分類手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行凈息差的影響 表6.9　非利息業(yè)務(wù)影響商業(yè)銀行凈息差的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（全部銀行） 表6.10　非利息業(yè)務(wù)影響商業(yè)銀行凈息差的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（分類銀行） 表7.1　變量定義及計(jì)算方法 表7.2　變量描述性統(tǒng)計(jì) 表7.3　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行收益的影響（全部銀行） 表7.4　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行收益的影響（國(guó)有及股份制商業(yè)銀行） 表7.5　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行收益的影響（地方性商業(yè)銀行） 表7.6　分類手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行收益的影響 表7.7　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)影響銀行收益的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（全部銀行） 表7.8　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)影響銀行收益的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（分類銀行） 表8.1　變量定義及計(jì)算方法 表8.2　變量描述性統(tǒng)計(jì) 表8.3　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的影響（全部銀行） 表8.4　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的影響（國(guó)有及股份制商業(yè)銀行） 表8.5　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的影響（地方性商業(yè)銀行） 表8.6　分類手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)的影響 表8.7　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)影響銀行風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（全部銀行） 表8.8　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)影響銀行風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（分類銀行） 表9.1　變量定義、計(jì)算方法及文獻(xiàn)出處 表9.2　變量描述性統(tǒng)計(jì) 表9.3　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行利潤(rùn)效率的影響（全部銀行） 表9.4　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行成本效率的影響（全部銀行） 表9.5　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行利潤(rùn)效率的影響（國(guó)有及股份制商業(yè)銀行） 表9.6　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行成本效率的影響（國(guó)有及股份制商業(yè)銀行） 表9.7　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行利潤(rùn)效率的影響（地方性商業(yè)銀行） 表9.8　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行成本效率的影響（地方性商業(yè)銀行） 表9.9　分類手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行利潤(rùn)效率的影響 表9.10　分類手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行成本效率的影響 表10.1　GDP增長(zhǎng)率HP濾波結(jié)果 表10.2　變量定義及計(jì)算方法 表10.3　變量描述性統(tǒng)計(jì) 表10.4　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行收益周期性的影響（全部銀行） 表10.5　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行收益周期性的影響（國(guó)有及股份制商業(yè)銀行） 表10.6　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行收益周期性的影響（地方性商業(yè)銀行） 表10.7　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)周期性的影響（全部銀行） 表10.8　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)周期性的影響（國(guó)有及股份制商業(yè)銀行） 表10.9　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)周期性的影響（地方性商業(yè)銀行） 表10.10　16家較早上市銀行的收益率序列描述性統(tǒng)計(jì) 表10.11　16家較早上市銀行的收益率序列平穩(wěn)性檢驗(yàn) 表10.12　商業(yè)銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（SYSRISK）計(jì)算結(jié)果 表10.13　商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)化系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（PSYSRISK）計(jì)算結(jié)果 表10.14　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響 表10.15　非利息業(yè)務(wù)對(duì)銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)周期性的影響 表11.1　變量定義及計(jì)算方法 表11.2　變量描述性統(tǒng)計(jì) 表11.3　貨幣政策信貸傳導(dǎo)渠道的存在性及非對(duì)稱性檢驗(yàn) 表11.4　非利息業(yè)務(wù)對(duì)貨幣政策信貸傳導(dǎo)效果的影響（全部銀行） 表11.5　非利息業(yè)務(wù)對(duì)貨幣政策信貸傳導(dǎo)效果的影響（分類銀行） 表11.6　非利息業(yè)務(wù)影響貨幣政策信貸傳導(dǎo)效果的非對(duì)稱性 表11.7　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的調(diào)節(jié)效應(yīng) 表11.8　非利息業(yè)務(wù)影響貨幣政策信貸傳導(dǎo)效果的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（全部銀行） 表11.9　非利息業(yè)務(wù)影響貨幣政策信貸傳導(dǎo)效果的穩(wěn)健性檢驗(yàn)（分類銀行） 表12.1　判斷矩陣標(biāo)度及定義 表12.2　微觀協(xié)調(diào)層面判斷矩陣一致性檢驗(yàn)結(jié)果 表12.3　微觀協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（總體非利息業(yè)務(wù)） 表12.4　微觀協(xié)調(diào)：面板門檻模型回歸結(jié)果（總體非利息業(yè)務(wù)） 表12.5　微觀協(xié)調(diào)：二次函數(shù)模型回歸結(jié)果 表12.6　微觀協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)） 表12.7　微觀協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（交易性業(yè)務(wù)） 表12.8　微觀協(xié)調(diào)：面板門檻模型回歸結(jié)果（交易性業(yè)務(wù)） 表12.9　宏觀協(xié)調(diào)層面判斷矩陣一致性檢驗(yàn)結(jié)果 表12.10　宏觀協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（總體非利息業(yè)務(wù)） 表12.11　宏觀協(xié)調(diào)：面板門檻模型回歸結(jié)果（總體非利息業(yè)務(wù)） 表12.12　宏觀協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)） 表12.13　宏觀協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（交易性業(yè)務(wù)） 表12.14　宏觀協(xié)調(diào)：面板門檻模型回歸結(jié)果（交易性業(yè)務(wù)） 表12.15　純策略收益矩陣 表12.16　混合策略收益矩陣 表12.17　綜合協(xié)調(diào)層面判斷矩陣一致性檢驗(yàn)結(jié)果 表12.18　綜合協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（總體非利息業(yè)務(wù)） 表12.19　綜合協(xié)調(diào)：面板門檻模型回歸結(jié)果（總體非利息業(yè)務(wù)） 表12.20　綜合協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（手續(xù)費(fèi)及傭金業(yè)務(wù)） 表12.21　綜合協(xié)調(diào)：面板門檻效應(yīng)檢驗(yàn)（交易性業(yè)務(wù)） 表12.22　綜合協(xié)調(diào)：面板門檻模型回歸結(jié)果（交易性業(yè)務(wù)）