在數(shù)字化浪潮與政策合規(guī)雙重驅(qū)動(dòng)下，企業(yè)資金管理正經(jīng)歷從財(cái)務(wù)工具向戰(zhàn)略引擎的躍遷。本書(shū)以國(guó)務(wù)院國(guó)資委司庫(kù)體系建設(shè)政策為綱領(lǐng)，系統(tǒng)構(gòu)建1個(gè)目標(biāo)（世界一流司庫(kù)）、3大支柱（賬戶(hù)集約、資金集中、數(shù)據(jù)智能）、N個(gè)場(chǎng)景的企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案。通過(guò)解析銀行賬戶(hù)全生命周期管理、支付結(jié)算流程重構(gòu)、票據(jù)與融資業(yè)務(wù)數(shù)字化等核心模塊，結(jié)合央企標(biāo)桿案例，詳解銀企直聯(lián)、AI風(fēng)控、供應(yīng)鏈金融等技術(shù)的落地邏輯。既提供賬戶(hù)清理、應(yīng)收賬款催收等基層操作指南，又輸出資金預(yù)算協(xié)同、數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)等高階戰(zhàn)略方法論，助力企業(yè)打通合規(guī)效率價(jià)值閉環(huán)，為財(cái)務(wù)管理者、數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)者及政策研究者提供全景式解決方案。

本書(shū)聚焦企業(yè)司庫(kù)體系數(shù)字化轉(zhuǎn)型與資金管理實(shí)踐，結(jié)合政策解讀、方法論與案例，有利于推進(jìn)企業(yè)的智慧司庫(kù)建設(shè)和財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。本書(shū)第一作者郝志越先生多年奮戰(zhàn)在司庫(kù)信息化系統(tǒng)建設(shè)前沿，第二、三作者皆為國(guó)內(nèi)知名國(guó)央企、大型軟件企業(yè)資深專(zhuān)家和負(fù)責(zé)人，三位作者將多年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)完整總結(jié)，在書(shū)中精準(zhǔn)錨定企業(yè)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的多層次需求，相關(guān)章節(jié)、案例等內(nèi)容的編寫(xiě)皆從實(shí)際應(yīng)用出發(fā)，結(jié)合實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為企業(yè)構(gòu)建一流司庫(kù)體系、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)字化升級(jí)的落地操作提供切實(shí)可行的實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)，是企業(yè)實(shí)務(wù)操作不可多得的落地手冊(cè)。

郝志越財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專(zhuān)家，曾任招商蛇口財(cái)務(wù)數(shù)字化負(fù)責(zé)人。從20世紀(jì)90年代初至今，擁有30多年財(cái)務(wù)信息化建設(shè)實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，是招商蛇口和招商局集團(tuán)財(cái)務(wù)信息化建設(shè)的核心創(chuàng)見(jiàn)者和核心建設(shè)者。有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，在業(yè)財(cái)一體化建設(shè)、智能財(cái)務(wù)共享中心建設(shè)、智慧司庫(kù)系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行了多項(xiàng)創(chuàng)新實(shí)踐，取得了較好的應(yīng)用效果，得到業(yè)界和廣大用戶(hù)的高度贊同和認(rèn)可。著有《財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐手冊(cè)》一書(shū)。張鄂豫金蝶中國(guó)助理總裁。中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、國(guó)際注冊(cè)內(nèi)審師，財(cái)政部第四屆管理會(huì)計(jì)咨詢(xún)專(zhuān)家，上海國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院、北京國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院、廈門(mén)國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院財(cái)務(wù)公開(kāi)課外聘講師。有20多年集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理及信息化規(guī)劃、咨詢(xún)、實(shí)施經(jīng)驗(yàn)。為近200家國(guó)內(nèi)知名集團(tuán)企業(yè)提供過(guò)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的服務(wù)；在綜合集團(tuán)、消費(fèi)、冶金、港口、房地產(chǎn)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等多個(gè)行業(yè)具有豐富的財(cái)務(wù)管理與信息化落地規(guī)劃能力。肖遠(yuǎn)明金蝶中國(guó)星瀚營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作部經(jīng)理。從事企業(yè)管理信息化行業(yè)多年，曾作為企業(yè)IT負(fù)責(zé)人主導(dǎo)推行ERP等管理信息系統(tǒng)上線，以及作為乙方項(xiàng)目經(jīng)理交付過(guò)多個(gè)大型企業(yè)管理數(shù)字化項(xiàng)目。在司庫(kù)領(lǐng)域?qū)嵺`經(jīng)驗(yàn)豐富，曾主導(dǎo)交付寶能、深投控等企業(yè)的資金管理系統(tǒng)，參與萬(wàn)科、招商局等企業(yè)的方案規(guī)劃，近年來(lái)致力于智能財(cái)務(wù)相關(guān)研究和方案推廣。曾主導(dǎo)或參與《財(cái)務(wù)數(shù)字員工白皮書(shū)》《人工智能技術(shù)財(cái)務(wù)應(yīng)用藍(lán)皮書(shū)》《財(cái)務(wù)中臺(tái)》等專(zhuān)著的撰寫(xiě)。

推薦序一推薦序二推薦序三自序第一章政策引領(lǐng)下的司庫(kù)體系建設(shè)：目標(biāo)、路徑和標(biāo)準(zhǔn) /第一節(jié)司庫(kù)體系建設(shè)的總要求：看得見(jiàn)、管得住、調(diào)得動(dòng)、用得好 /第二節(jié)司庫(kù)信息系統(tǒng)的組織實(shí)施 /第三節(jié)央企司庫(kù)體系建設(shè)評(píng)價(jià)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（中期） /第四節(jié)應(yīng)用案例：央企司庫(kù)體系的價(jià)值創(chuàng)造路徑 /第二章銀行賬戶(hù)統(tǒng)一管理：司庫(kù)體系建設(shè)的首要任務(wù) /第一節(jié)銀行賬戶(hù)全生命周期管理 /第二節(jié)銀企直聯(lián)：銀行賬戶(hù)動(dòng)態(tài)管理的抓手 /第三節(jié)銀行電子回單智能化：助力企業(yè)會(huì)計(jì)檔案電子化 /第四節(jié)銀企對(duì)賬智能化：全面提升工作效率和質(zhì)量 /第五節(jié)建立金融機(jī)構(gòu)關(guān)系管理長(zhǎng)效機(jī)制 /第三章資金集中管理：司庫(kù)體系建設(shè)的核心工作 /第一節(jié)建設(shè)跨平臺(tái)多維度的資金集中管理系統(tǒng) /第二節(jié)集中代理支付管理：資金支付業(yè)務(wù)的創(chuàng)新應(yīng)用 /第三節(jié)結(jié)算中心：資金集中管理的有力工具 /第四章應(yīng)收款項(xiàng)清收管理：應(yīng)收盡收，顆粒歸倉(cāng) /第一節(jié)前端管控：從源頭夯實(shí)應(yīng)收賬款管理基礎(chǔ) /第二節(jié)中端執(zhí)行：對(duì)賬核銷(xiāo)與應(yīng)收賬款精細(xì)化管理 /第三節(jié)后端催收：逾期風(fēng)險(xiǎn)的處置策略 /智慧司庫(kù)：從資金管控到生態(tài)賦能的數(shù)智化路徑目錄第五章支付業(yè)務(wù)一體化管理：資金結(jié)算規(guī)范管理的核心抓手 /第一節(jié)預(yù)算管理一體化 /第二節(jié)業(yè)務(wù)全流程管理一體化 /第三節(jié)支付結(jié)算管理一體化 /第四節(jié)合同類(lèi)支付業(yè)務(wù)全流程一體化線上審批管理 /第五節(jié)代發(fā)類(lèi)支付業(yè)務(wù)結(jié)算全流程一體化線上審批管理 /第六節(jié)資金調(diào)撥類(lèi)業(yè)務(wù)全流程一體化線上審批管理 /第六章票據(jù)數(shù)字化管理：建設(shè)全流程一體化票據(jù)信息系統(tǒng) /第一節(jié)票據(jù)信息系統(tǒng)建設(shè)思路 /第二節(jié)積極推動(dòng)銀企票據(jù)直聯(lián) /第三節(jié)業(yè)財(cái)系統(tǒng)和票據(jù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)集成共享 /第四節(jié)票據(jù)臺(tái)賬智能化、一體化管理 /第五節(jié)票據(jù)核算一體化管理 /第六節(jié)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控及統(tǒng)計(jì)分析管理 /第七節(jié)建立集團(tuán)統(tǒng)一的票據(jù)池 /第七章融資業(yè)務(wù)一體化管理：優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本 /第一節(jié)科學(xué)編制融資計(jì)劃 /第二節(jié)銀行借款業(yè)務(wù)全流程一體化管理 /第三節(jié)銀行授信額度一體化管理 /第四節(jié)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)一體化管理 /第五節(jié)企業(yè)內(nèi)部借款一體化管理 /第八章供應(yīng)鏈融資一體化管理：科技賦能，產(chǎn)融結(jié)合 /第一節(jié)推進(jìn)供應(yīng)鏈融資一體化建設(shè)的必要性 /第二節(jié)供應(yīng)鏈融資一體化建設(shè)的基本思路 /第三節(jié)供應(yīng)鏈融資一體化建設(shè)模式 /第四節(jié)核心企業(yè)端業(yè)務(wù)系統(tǒng)優(yōu)化改造方案 /第五節(jié)金融端供應(yīng)鏈融資系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)管理 /第六節(jié)應(yīng)用案例：供應(yīng)鏈融資一體化賦能央企產(chǎn)業(yè)鏈 /第九章資金預(yù)算管理：業(yè)資融合，量入為出，以收定支 /第一節(jié)建立完善的資金預(yù)算體系 /第二節(jié)從業(yè)務(wù)預(yù)算到資金預(yù)算 /第三節(jié)資金預(yù)算的分配和控制 /第四節(jié)資金預(yù)算的執(zhí)行與分析 /第十章資金風(fēng)險(xiǎn)管控：構(gòu)建堅(jiān)固的財(cái)務(wù)體系防線 /第一節(jié)資金風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性 /第二節(jié)資金管理風(fēng)險(xiǎn)成因分析 /第三節(jié)資金管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 /第四節(jié)資金管理風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策 /第五節(jié)強(qiáng)化司庫(kù)信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防控手段 /第十一章智能化司庫(kù)決策分析：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的經(jīng)營(yíng)投資策略 /第一節(jié)常用投資決策分析方法 /第二節(jié)司庫(kù)決策分析指標(biāo)體系 /第三節(jié)構(gòu)建支撐司庫(kù)決策分析的數(shù)據(jù)中臺(tái) /第四節(jié)人工智能技術(shù)促進(jìn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的投資策略 /