親愛的伙伴，感謝你打開這本書。
今天你我因保險結緣，我們就是朋友了。多認識一位志同道合的保險從業(yè)
者，就給我多注入了一份前行的動力，讓我們一起加油。
1. 為什么寫這本書？
從我 1993 年就讀保險學專業(yè)開始，到 2024 年，已經(jīng)有 31 個年頭了。在
30 多年中，我見證了幾萬名保險代理人的成長和發(fā)展。
一路走來，我深知保險代理人這個職業(yè)的機遇和挑戰(zhàn)。我親眼見過大量的
新伙伴因為對這份工作的迷茫和不確定，最后匆匆地離開了；一些工作多年的
老伙伴，因為遇到了瓶頸而銷聲匿跡；一些老主管，因團隊始終就幾個人，一
直沒有實現(xiàn)職業(yè)賽道的轉換……這些人的經(jīng)歷不斷地觸痛著我的內心。
保險代理人如何突破職業(yè)瓶頸？如何降低試錯成本，少走或者不走彎路？
有沒有清晰的職業(yè)地圖，能夠指引職業(yè)成長之路？
我試圖在市面上找到關于保險代理人職業(yè)發(fā)展的書，結果發(fā)現(xiàn)，與銷售
類、技能類和客戶經(jīng)營類相關的書有很多，但保險代理人職業(yè)規(guī)劃類的書很
少。為此，從 2022 年 10 月開始，我邊講課，邊著手撰寫本書。
兩年的時間里：一方面，我對 30 多年工作中帶團隊的經(jīng)驗進行思考、提
煉，最后形成了6 1方法論；另一方面，在市場上以咨詢顧問的身份對自
己的這套方法論不斷驗證、完善和實踐，該方法論得到了廣泛認可�，F(xiàn)在，這
本書終于呈現(xiàn)在你面前。
在這里，我有三點愿望：一是希望你帶上它，勇敢出發(fā)，一路前行；二
是三到五年后，希望你已用書里的方法成功實現(xiàn)了自己的夢想；三是希望十年
后，當你再讀這本書時，依然能體會到它的價值和指導意義。
2. 書里講了哪些具體內容？
接下來聊聊本書的內容，主要圍繞一主線、兩輔線來展開。
（1）一條主線章節(jié)內容
本書以保險代理人職業(yè)精進路線為主線，展開后就是一幅職業(yè)發(fā)展路徑
地圖，共分為七個章節(jié)。前六個章節(jié)就像 6 級臺階一樣，助你一步一步拾級而
上，從高績效個人到高績效團隊，再到高績效生態(tài)型組織；最后 1 個臺階是系
統(tǒng)實踐，助你順利實現(xiàn)關鍵躍升。如圖 I-1 所示。
圖 I-1 6 1保險代理人職業(yè)精進路線圖
優(yōu)質～三章分別是對齊信息、搞懂規(guī)則和組建團隊。這三章主要是幫助你
建立正確的心態(tài)和認知，理解保險行業(yè)的規(guī)則和機制，并指導你如何從 0 到 1
組建一支高效、協(xié)作的團隊。
第四～六章側重于組織能力的匹配，包括晉升管理者、自主經(jīng)營和高效面
談，幫助你掌握團隊建設和管理的技能，助力你的組織從高績效團隊向高績效
生態(tài)型組織轉型。
第七章是系統(tǒng)實踐，講述如何用系統(tǒng)化的方法進行實踐，讓流程落地，讓
效果呈現(xiàn)。
（2）兩條輔線技術線 效果線
① 技術線
除了面談技術外，我還會提到萃取和復盤的技術，這 3 個技術是你在工作
中必不可少的技能，如圖 I-2 所示。對于萃取和復盤技術，除了本書提到的內
容，你還可以借助相關的書籍更深入地去學習，在提升自己能力的同時助力團
隊發(fā)展。
圖 I-2 保險代理人職業(yè)精進的 3 個技術
② 效果線
書里還會圍繞架構倍增、業(yè)績倍增、效率倍增和收入倍增這 4 個方面展
開，最終實現(xiàn)利潤倍增，如圖 I-3 所示。
圖 I-3 保險代理人職業(yè)精進的 3 個臺階、5 個倍增
3. 為什么是由我來寫？
（1）書里的內容來源于 31 年一手實戰(zhàn)經(jīng)驗總結
引用羅振宇老師《文明》這個節(jié)目的口號：經(jīng)歷過，解決過，31 年的時
間里，我就專注做一件事保險工作。在學校里的學習讓我掌握了專業(yè)保險
理論；辦公室、財務、運營等內勤崗位培養(yǎng)了我的全局思維、財務思維和經(jīng)營
思維；個險、團險、銀保等不同的業(yè)務渠道鍛煉了我在一線建團隊、帶團隊、
管團隊的綜合能力；管理 2 家 500 強公司、7 家機構、超 2 萬多名保險代理人
的一線實戰(zhàn)經(jīng)歷，讓我在不同地域、不同文化、不同規(guī)模的團隊中，積累和沉
淀了寶貴的一手經(jīng)驗。
從理論到實踐，再從實踐到理論不斷升維的過程中，我經(jīng)歷著，思考著，
摸索著，總結著。在這個過程中，我始終沒有離開保險基本法這一武林
秘籍，而這正是你急需的。你業(yè)務能力強，我管理能力強，我愿意用我多年
來形成的以保險基本法為核心的團隊管理工作方法論，為你保駕護航，助
力你和你的伙伴走得更遠。
（2）身份轉換更具全局視角
為了擁有更全視角、更高維度，2022 年底，我辭職創(chuàng)業(yè)，到更大的舞臺上
去踐行我的方法論。走出公司站在行業(yè)，走出地市站在，走出過去站在未
來，當重新看整個保險行業(yè)的時候，我有了全新的視角。
兩年來，我接觸了不同保險公司 50 多家機構的隊伍，身份由內勤管理者
轉換為保險創(chuàng)業(yè)者。這個時候，再去跟隊伍接觸時，管理者和伙伴們對保險
基本法的歡迎程度超乎了我的想象。市場的反饋讓我又多了一份使命感，同
時，更堅定了我寫這本書的決心和信念。
同時，這兩年來，我深深明白了創(chuàng)業(yè)的艱辛和挑戰(zhàn)，我自己也正在經(jīng)歷保
險創(chuàng)業(yè)的過程。我親身體驗了從零開始拓展業(yè)務和建立隊伍的艱辛。對于你正
在面臨的各種問題和困惑，以及你對于職業(yè)發(fā)展的渴望和追求，我感同身受。
正是基于這些獨特的經(jīng)歷和視角，我把我工作中的所做所得總結出來， 一
方面是希望分享給更多的伙伴，另一方面也是對自己人生上半場的職業(yè)生涯有
個交代。
4. 最后，做三點說明。
（1）在一些表述上，為了便于你理解，我做了精簡，比如，對于主管的職
級，我用組經(jīng)理和部經(jīng)理來分別表示初級主管和中級主管，如圖 I-4 所示。初
級主管指的就是最基層的主管，團隊里沒有架構，人力在 10 人以下；中級主
管指的是初級主管的上級主管，團隊有架構。你可以對照你所在機構的職級來
理解。
圖 I-4　簡化的架構圖和對應的稱呼
（2）每章后面都有一個思維導圖，便于你對該章內容進行全面了解和重點
抓取。
（3）每個人的職業(yè)道路都是獨一無二的，你在閱讀本書的時候，不僅要
關注其中的理論知識和技巧，還要將其與實際工作相結合，加以靈活運用。同
時，你也要根據(jù)自己的情況和目標，適度調整學到的內容，以適應不斷變化的
市場和行業(yè)需求。
我衷心希望這本書能夠成為你職業(yè)發(fā)展的指南，幫助你解決困惑、提供靈
感，并激發(fā)你的潛能，讓你在這個充滿挑戰(zhàn)和機遇的行業(yè)中取得更大的成功。
最后，我要感謝，在我的職業(yè)生涯中給予我支持和幫助的、同事、員
工和伙伴們，以及在保險領域取得成就的行業(yè)標桿們。正是因為你們的存
在和榜樣力量，我才能有機會匯集這些寶貴的經(jīng)驗和知識，與更多的人分享。
同時，期待讀者們多提寶貴意見，跟我交流。
人生下半場才剛剛開啟，下一個 30 年，我還在保險這個賽道上等你！
裴冬梅